SZKB Strategiefonds Ausgewogen V vs. ZugerKB Fonds - Strategie ESG Ausgewogen (CHF) BV
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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SZKB Strategiefonds Ausgewogen V ist mit effektiven Jahreskosten von 1.15% (bei Schwyzer Kantonalbank) günstiger (ZugerKB Fonds - Strategie ESG Ausgewogen (CHF) BV: 1.27% bei Zuger Kantonalbank). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 120 pro Jahr aus.
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Über die letzten 5 Jahre lag SZKB Strategiefonds Ausgewogen V mit 3.4% p.a. vorne (ZugerKB Fonds - Strategie ESG Ausgewogen (CHF) BV: 1.0% p.a.).
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4/7 (Aktienquote: 48% vs. 48.9%) und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | SZKB Strategiefonds Ausgewogen V | ZugerKB Fonds - Strategie ESG Ausgewogen (CHF) BV |
|---|---|---|
| Anbieter | Schwyzer Kantonalbank | Zuger Kantonalbank |
| Strategie | Ausgewogen (48% Aktien) | Ausgewogen (48.9% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 1.15% | 1.27% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 1.15% (Schwyzer Kantonalbank) | 1.27% (Zuger Kantonalbank) |
| Risikostufe (SRRI) | 4/7 | 4/7 |
| Volatilität | 5.6% | 5.8% |
| Rendite 5 Jahre | +3.4% p.a. | +1.0% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | +7.8% p.a. | +5.8% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | +9.9% | – |
| Nachhaltig | Nein | Ja (A) |
| ISIN | CH0286264905 | CH0382491063 |
| Lancierung | 01.07.2016 | 31.10.2017 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | SZKB Strategiefonds Ausgewogen V | ZugerKB Fonds - Strategie ESG Ausgewogen (CHF) BV | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 287 | CHF 318 | CHF 30 |
| CHF 50'000 | CHF 575 | CHF 635 | CHF 60 |
| CHF 100'000 | CHF 1'150 | CHF 1'270 | CHF 120 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (SZKB Strategiefonds Ausgewogen V: Schwyzer Kantonalbank, ZugerKB Fonds - Strategie ESG Ausgewogen (CHF) BV: Zuger Kantonalbank) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: SZKB Strategiefonds Ausgewogen V oder ZugerKB Fonds - Strategie ESG Ausgewogen (CHF) BV?
SZKB Strategiefonds Ausgewogen V ist mit effektiven Jahreskosten von 1.15% (bei Schwyzer Kantonalbank) günstiger als ZugerKB Fonds - Strategie ESG Ausgewogen (CHF) BV mit 1.27% (bei Zuger Kantonalbank) – ein Unterschied von 0.12 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 120 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 5 Jahre erzielte SZKB Strategiefonds Ausgewogen V mit 3.4% p.a. die höhere Rendite (ZugerKB Fonds - Strategie ESG Ausgewogen (CHF) BV: 1.0% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4 von 7 (SRRI) – SZKB Strategiefonds Ausgewogen V mit 48% Aktien, ZugerKB Fonds - Strategie ESG Ausgewogen (CHF) BV mit 48.9% Aktien.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 31. Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.