Helvetia Allegra 85 R1 vs. Migros Bank (CH) Fonds 85 V
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
- 1
Migros Bank (CH) Fonds 85 V ist mit effektiven Jahreskosten von 0.90% (bei Migros Bank) günstiger (Helvetia Allegra 85 R1: 1.03% bei Helvetia). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 130 pro Jahr aus.
- 2
Ein direkter Rendite-Vergleich ist noch nicht möglich – mindestens einer der Fonds hat keine ausreichende Performance-Historie.
- 3
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 6/7 bei identischer Aktienquote von 85% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | Helvetia Allegra 85 R1 | Migros Bank (CH) Fonds 85 V |
|---|---|---|
| Anbieter | Helvetia | Migros Bank |
| Strategie | Dynamisch (85% Aktien) | Aktien (85% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 1.03% | 0.90% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 1.03% (Helvetia) | 0.90% (Migros Bank) |
| Risikostufe (SRRI) | 6/7 | 6/7 |
| Volatilität | – | 8.5% |
| Rendite 5 Jahre | – | +5.1% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | – | +10.6% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | – | – |
| Nachhaltig | Nein | Nein |
| ISIN | CH0474373906 | CH0584307786 |
| Lancierung | 01.07.2019 | 18.01.2021 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | Helvetia Allegra 85 R1 | Migros Bank (CH) Fonds 85 V | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 258 | CHF 225 | CHF 33 |
| CHF 50'000 | CHF 515 | CHF 450 | CHF 65 |
| CHF 100'000 | CHF 1'030 | CHF 900 | CHF 130 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (Helvetia Allegra 85 R1: Helvetia, Migros Bank (CH) Fonds 85 V: Migros Bank) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Das komplette 3a-Fonds-Ranking 2026 als PDF
Alle 215 Schweizer Vorsorgefonds nach effektiven Jahreskosten und 5-Jahres-Rendite – inkl. günstigstem Anbieter pro Fonds. Zum Ausdrucken, Teilen und Vergleichen.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: Helvetia Allegra 85 R1 oder Migros Bank (CH) Fonds 85 V?
Migros Bank (CH) Fonds 85 V ist mit effektiven Jahreskosten von 0.90% (bei Migros Bank) günstiger als Helvetia Allegra 85 R1 mit 1.03% (bei Helvetia) – ein Unterschied von 0.13 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 130 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Für einen direkten Rendite-Vergleich fehlt eine gemeinsame Performance-Historie – mindestens einer der beiden Fonds ist noch zu jung.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 6 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 85%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 30. Juni 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.