BEKB Strategiefonds Nachhaltig 90 (Vorsorge B) vs. Helvetia Allegra 85 R1
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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Helvetia Allegra 85 R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 1.03% (bei Helvetia) günstiger (BEKB Strategiefonds Nachhaltig 90 (Vorsorge B): 1.55% bei Berner Kantonalbank). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 520 pro Jahr aus.
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Ein direkter Rendite-Vergleich ist noch nicht möglich – mindestens einer der Fonds hat keine ausreichende Performance-Historie.
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 6/7 (Aktienquote: 90% vs. 85%) und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | BEKB Strategiefonds Nachhaltig 90 (Vorsorge B) | Helvetia Allegra 85 R1 |
|---|---|---|
| Anbieter | Berner Kantonalbank | Helvetia |
| Strategie | Aktien (90% Aktien) | Dynamisch (85% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 1.55% | 1.03% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 1.55% (Berner Kantonalbank) | 1.03% (Helvetia) |
| Risikostufe (SRRI) | 6/7 | 6/7 |
| Volatilität | 11.0% | – |
| Rendite 5 Jahre | +5.9% p.a. | – |
| Rendite 3 Jahre | +11.9% p.a. | – |
| Rendite 1 Jahr | +20.0% | – |
| Nachhaltig | Ja | Nein |
| ISIN | CH0566362262 | CH0474373906 |
| Lancierung | 14.12.2020 | 01.07.2019 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | BEKB Strategiefonds Nachhaltig 90 (Vorsorge B) | Helvetia Allegra 85 R1 | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 388 | CHF 258 | CHF 130 |
| CHF 50'000 | CHF 775 | CHF 515 | CHF 260 |
| CHF 100'000 | CHF 1'550 | CHF 1'030 | CHF 520 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (BEKB Strategiefonds Nachhaltig 90 (Vorsorge B): Berner Kantonalbank, Helvetia Allegra 85 R1: Helvetia) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
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Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: BEKB Strategiefonds Nachhaltig 90 (Vorsorge B) oder Helvetia Allegra 85 R1?
Helvetia Allegra 85 R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 1.03% (bei Helvetia) günstiger als BEKB Strategiefonds Nachhaltig 90 (Vorsorge B) mit 1.55% (bei Berner Kantonalbank) – ein Unterschied von 0.52 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 520 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Für einen direkten Rendite-Vergleich fehlt eine gemeinsame Performance-Historie – mindestens einer der beiden Fonds ist noch zu jung.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 6 von 7 (SRRI) – BEKB Strategiefonds Nachhaltig 90 (Vorsorge B) mit 90% Aktien, Helvetia Allegra 85 R1 mit 85% Aktien.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 30. Juni 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.