Helvetia Allegra 50 R1 vs. PF Pension - ESG 50 Fund
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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Helvetia Allegra 50 R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.95% (bei Helvetia) günstiger (PF Pension - ESG 50 Fund: 1.20% bei PostFinance). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 250 pro Jahr aus.
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Ein direkter Rendite-Vergleich ist noch nicht möglich – mindestens einer der Fonds hat keine ausreichende Performance-Historie.
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4/7 bei identischer Aktienquote von 50% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | Helvetia Allegra 50 R1 | PF Pension - ESG 50 Fund |
|---|---|---|
| Anbieter | Helvetia | PostFinance |
| Strategie | Ausgewogen (50% Aktien) | 50% Aktien (50% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 0.95% | 1.20% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 0.95% (Helvetia) | 1.20% (PostFinance) |
| Risikostufe (SRRI) | 4/7 | 4/7 |
| Volatilität | – | 6.2% |
| Rendite 5 Jahre | – | +3.3% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | – | +6.1% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | – | – |
| Nachhaltig | Nein | Ja (ESG) |
| ISIN | CH0412078427 | CH0012056203 |
| Lancierung | 07.08.2018 | 31.05.2001 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | Helvetia Allegra 50 R1 | PF Pension - ESG 50 Fund | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 238 | CHF 300 | CHF 63 |
| CHF 50'000 | CHF 475 | CHF 600 | CHF 125 |
| CHF 100'000 | CHF 950 | CHF 1'200 | CHF 250 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (Helvetia Allegra 50 R1: Helvetia, PF Pension - ESG 50 Fund: PostFinance) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
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Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: Helvetia Allegra 50 R1 oder PF Pension - ESG 50 Fund?
Helvetia Allegra 50 R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.95% (bei Helvetia) günstiger als PF Pension - ESG 50 Fund mit 1.20% (bei PostFinance) – ein Unterschied von 0.25 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 250 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Für einen direkten Rendite-Vergleich fehlt eine gemeinsame Performance-Historie – mindestens einer der beiden Fonds ist noch zu jung.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 50%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 30. Juni 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.