Anlagelösung Bank Cler Ausgewogen (CHF) V vs. Helvetia Allegra 50 R1
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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Helvetia Allegra 50 R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.95% (bei Helvetia) günstiger (Anlagelösung Bank Cler Ausgewogen (CHF) V: 1.25% bei Bank Cler). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 300 pro Jahr aus.
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Ein direkter Rendite-Vergleich ist noch nicht möglich – mindestens einer der Fonds hat keine ausreichende Performance-Historie.
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4/7 bei identischer Aktienquote von 50% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | Anlagelösung Bank Cler Ausgewogen (CHF) V | Helvetia Allegra 50 R1 |
|---|---|---|
| Anbieter | Bank Cler | Helvetia |
| Strategie | Ausgewogen (50% Aktien) | Ausgewogen (50% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 1.25% | 0.95% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 1.25% (Bank Cler) | 0.95% (Helvetia) |
| Risikostufe (SRRI) | 4/7 | 4/7 |
| Volatilität | 5.8% | – |
| Rendite 5 Jahre | +2.2% p.a. | – |
| Rendite 3 Jahre | +7.3% p.a. | – |
| Rendite 1 Jahr | +12.0% | – |
| Nachhaltig | Nein | Nein |
| ISIN | CH0432492228 | CH0412078427 |
| Lancierung | 26.11.2018 | 07.08.2018 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | Anlagelösung Bank Cler Ausgewogen (CHF) V | Helvetia Allegra 50 R1 | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 313 | CHF 238 | CHF 75 |
| CHF 50'000 | CHF 625 | CHF 475 | CHF 150 |
| CHF 100'000 | CHF 1'250 | CHF 950 | CHF 300 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (Anlagelösung Bank Cler Ausgewogen (CHF) V: Bank Cler, Helvetia Allegra 50 R1: Helvetia) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
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Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: Anlagelösung Bank Cler Ausgewogen (CHF) V oder Helvetia Allegra 50 R1?
Helvetia Allegra 50 R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.95% (bei Helvetia) günstiger als Anlagelösung Bank Cler Ausgewogen (CHF) V mit 1.25% (bei Bank Cler) – ein Unterschied von 0.30 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 300 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Für einen direkten Rendite-Vergleich fehlt eine gemeinsame Performance-Historie – mindestens einer der beiden Fonds ist noch zu jung.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 50%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 30. Juni 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.