Swiss Life BVG-Mix 25 vs. Valiant Helvétique Balanced V
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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Valiant Helvétique Balanced V ist mit effektiven Jahreskosten von 0.80% (bei Valiant) günstiger (Swiss Life BVG-Mix 25: 0.83% bei Sparkasse Schwyz AG). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 30 pro Jahr aus.
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Über die letzten 5 Jahre lag Valiant Helvétique Balanced V mit 1.9% p.a. vorne (Swiss Life BVG-Mix 25: 1.4% p.a.).
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 3/7 bei identischer Aktienquote von 25% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | Swiss Life BVG-Mix 25 | Valiant Helvétique Balanced V |
|---|---|---|
| Anbieter | Swiss Life | Valiant |
| Strategie | Konservativ (25% Aktien) | Konservativ (25% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 0.53% | 0.80% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 0.83% (Sparkasse Schwyz AG) | 0.80% (Valiant) |
| Risikostufe (SRRI) | 3/7 | 3/7 |
| Volatilität | 3.4% | 3.9% |
| Rendite 5 Jahre | +1.4% p.a. | +1.9% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | +4.0% p.a. | +5.5% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | +5.7% | – |
| Nachhaltig | Nein | Ja |
| ISIN | CH0012456015 | CH0113932153 |
| Lancierung | 30.09.2001 | 01.01.2010 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | Swiss Life BVG-Mix 25 | Valiant Helvétique Balanced V | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 208 | CHF 200 | CHF 8 |
| CHF 50'000 | CHF 415 | CHF 400 | CHF 15 |
| CHF 100'000 | CHF 830 | CHF 800 | CHF 30 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (Swiss Life BVG-Mix 25: Sparkasse Schwyz AG, Valiant Helvétique Balanced V: Valiant) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: Swiss Life BVG-Mix 25 oder Valiant Helvétique Balanced V?
Valiant Helvétique Balanced V ist mit effektiven Jahreskosten von 0.80% (bei Valiant) günstiger als Swiss Life BVG-Mix 25 mit 0.83% (bei Sparkasse Schwyz AG) – ein Unterschied von 0.03 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 30 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 5 Jahre erzielte Valiant Helvétique Balanced V mit 1.9% p.a. die höhere Rendite (Swiss Life BVG-Mix 25: 1.4% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 3 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 25%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 30. April 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.