GKB (CH) Strategiefonds Kapitalgewinn ESG A vs. Helvetia Allegra Aktien Global Fokus Schweiz R1
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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Helvetia Allegra Aktien Global Fokus Schweiz R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.81% (bei Helvetia) günstiger (GKB (CH) Strategiefonds Kapitalgewinn ESG A: 1.35% bei Graubündner Kantonalbank). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 540 pro Jahr aus.
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Ein direkter Rendite-Vergleich ist noch nicht möglich – mindestens einer der Fonds hat keine ausreichende Performance-Historie.
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 7/7 bei identischer Aktienquote von 98% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | GKB (CH) Strategiefonds Kapitalgewinn ESG A | Helvetia Allegra Aktien Global Fokus Schweiz R1 |
|---|---|---|
| Anbieter | Graubündner Kantonalbank | Helvetia |
| Strategie | Aktien (98% Aktien) | Aktien (98% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 1.35% | 0.81% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 1.35% (Graubündner Kantonalbank) | 0.81% (Helvetia) |
| Risikostufe (SRRI) | 7/7 | 7/7 |
| Volatilität | 10.2% | – |
| Rendite 5 Jahre | +4.0% p.a. | – |
| Rendite 3 Jahre | +10.5% p.a. | – |
| Rendite 1 Jahr | +19.7% | – |
| Nachhaltig | Ja | Nein |
| ISIN | CH0485242231 | CH1360215334 |
| Lancierung | 25.11.2019 | 30.09.2024 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | GKB (CH) Strategiefonds Kapitalgewinn ESG A | Helvetia Allegra Aktien Global Fokus Schweiz R1 | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 338 | CHF 203 | CHF 135 |
| CHF 50'000 | CHF 675 | CHF 405 | CHF 270 |
| CHF 100'000 | CHF 1'350 | CHF 810 | CHF 540 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (GKB (CH) Strategiefonds Kapitalgewinn ESG A: Graubündner Kantonalbank, Helvetia Allegra Aktien Global Fokus Schweiz R1: Helvetia) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
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Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: GKB (CH) Strategiefonds Kapitalgewinn ESG A oder Helvetia Allegra Aktien Global Fokus Schweiz R1?
Helvetia Allegra Aktien Global Fokus Schweiz R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.81% (bei Helvetia) günstiger als GKB (CH) Strategiefonds Kapitalgewinn ESG A mit 1.35% (bei Graubündner Kantonalbank) – ein Unterschied von 0.54 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 540 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Für einen direkten Rendite-Vergleich fehlt eine gemeinsame Performance-Historie – mindestens einer der beiden Fonds ist noch zu jung.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 7 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 98%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 30. Juni 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.