Anlagelösung Bank Cler Nachhaltig Einkommen (CHF) V vs. Helvetia Allegra 30 R1
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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Helvetia Allegra 30 R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.83% (bei Helvetia) günstiger (Anlagelösung Bank Cler Nachhaltig Einkommen (CHF) V: 1.21% bei Bank Cler). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 380 pro Jahr aus.
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Ein direkter Rendite-Vergleich ist noch nicht möglich – mindestens einer der Fonds hat keine ausreichende Performance-Historie.
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 3/7 bei identischer Aktienquote von 30% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | Anlagelösung Bank Cler Nachhaltig Einkommen (CHF) V | Helvetia Allegra 30 R1 |
|---|---|---|
| Anbieter | Bank Cler | Helvetia |
| Strategie | Konservativ (30% Aktien) | Konservativ (30% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 1.21% | 0.83% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 1.21% (Bank Cler) | 0.83% (Helvetia) |
| Risikostufe (SRRI) | 3/7 | 3/7 |
| Volatilität | 3.9% | – |
| Rendite 5 Jahre | +0.6% p.a. | – |
| Rendite 3 Jahre | +4.8% p.a. | – |
| Rendite 1 Jahr | +7.1% | – |
| Nachhaltig | Ja | Nein |
| ISIN | CH0432492269 | CH0412078344 |
| Lancierung | 27.07.2017 | 07.08.2018 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | Anlagelösung Bank Cler Nachhaltig Einkommen (CHF) V | Helvetia Allegra 30 R1 | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 303 | CHF 208 | CHF 95 |
| CHF 50'000 | CHF 605 | CHF 415 | CHF 190 |
| CHF 100'000 | CHF 1'210 | CHF 830 | CHF 380 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (Anlagelösung Bank Cler Nachhaltig Einkommen (CHF) V: Bank Cler, Helvetia Allegra 30 R1: Helvetia) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
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Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: Anlagelösung Bank Cler Nachhaltig Einkommen (CHF) V oder Helvetia Allegra 30 R1?
Helvetia Allegra 30 R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.83% (bei Helvetia) günstiger als Anlagelösung Bank Cler Nachhaltig Einkommen (CHF) V mit 1.21% (bei Bank Cler) – ein Unterschied von 0.38 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 380 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Für einen direkten Rendite-Vergleich fehlt eine gemeinsame Performance-Historie – mindestens einer der beiden Fonds ist noch zu jung.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 3 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 30%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 30. Juni 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.