BVG-Mix Dynamic Allocation 0-80 R vs. ZugerKB Fonds - Strategie ESG Dynamisch (CHF) BV
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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BVG-Mix Dynamic Allocation 0-80 R ist mit effektiven Jahreskosten von 0.90% (bei Baloise) günstiger (ZugerKB Fonds - Strategie ESG Dynamisch (CHF) BV: 1.38% bei Zuger Kantonalbank). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 480 pro Jahr aus.
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Über die letzten 5 Jahre lag BVG-Mix Dynamic Allocation 0-80 R mit 4.3% p.a. vorne (ZugerKB Fonds - Strategie ESG Dynamisch (CHF) BV: 2.1% p.a.).
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 5/7 bei identischer Aktienquote von 61% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | BVG-Mix Dynamic Allocation 0-80 R | ZugerKB Fonds - Strategie ESG Dynamisch (CHF) BV |
|---|---|---|
| Anbieter | Baloise | Zuger Kantonalbank |
| Strategie | Wachstum (61% Aktien) | Wachstum (61% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 0.70% | 1.38% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 0.90% (Baloise) | 1.38% (Zuger Kantonalbank) |
| Risikostufe (SRRI) | 5/7 | 5/7 |
| Volatilität | 5.7% | 6.9% |
| Rendite 5 Jahre | +4.3% p.a. | +2.1% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | – | +7.2% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | – | – |
| Nachhaltig | Nein | Ja (AA) |
| ISIN | CH0432005046 | CH0435830614 |
| Lancierung | 01.11.2018 | 30.11.2018 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | BVG-Mix Dynamic Allocation 0-80 R | ZugerKB Fonds - Strategie ESG Dynamisch (CHF) BV | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 225 | CHF 345 | CHF 120 |
| CHF 50'000 | CHF 450 | CHF 690 | CHF 240 |
| CHF 100'000 | CHF 900 | CHF 1'380 | CHF 480 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (BVG-Mix Dynamic Allocation 0-80 R: Baloise, ZugerKB Fonds - Strategie ESG Dynamisch (CHF) BV: Zuger Kantonalbank) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: BVG-Mix Dynamic Allocation 0-80 R oder ZugerKB Fonds - Strategie ESG Dynamisch (CHF) BV?
BVG-Mix Dynamic Allocation 0-80 R ist mit effektiven Jahreskosten von 0.90% (bei Baloise) günstiger als ZugerKB Fonds - Strategie ESG Dynamisch (CHF) BV mit 1.38% (bei Zuger Kantonalbank) – ein Unterschied von 0.48 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 480 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 5 Jahre erzielte BVG-Mix Dynamic Allocation 0-80 R mit 4.3% p.a. die höhere Rendite (ZugerKB Fonds - Strategie ESG Dynamisch (CHF) BV: 2.1% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 5 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 61%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 29. Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.