BVG-Mix Dynamic Allocation 0-40 R vs. BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 Vorsorge B
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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BVG-Mix Dynamic Allocation 0-40 R ist mit effektiven Jahreskosten von 0.95% (bei Baloise) günstiger (BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 Vorsorge B: 1.20% bei Berner Kantonalbank). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 250 pro Jahr aus.
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Über die letzten 5 Jahre lag BVG-Mix Dynamic Allocation 0-40 R mit 2.4% p.a. vorne (BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 Vorsorge B: 0.8% p.a.).
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 3/7 (Aktienquote: 20% vs. 18%) und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | BVG-Mix Dynamic Allocation 0-40 R | BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 Vorsorge B |
|---|---|---|
| Anbieter | Baloise | Berner Kantonalbank |
| Strategie | Konservativ (20% Aktien) | Konservativ (18% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 0.75% | 1.20% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 0.95% (Baloise) | 1.20% (Berner Kantonalbank) |
| Risikostufe (SRRI) | 3/7 | 3/7 |
| Volatilität | 3.2% | 4.1% |
| Rendite 5 Jahre | +2.4% p.a. | +0.8% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | – | +4.7% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | – | +4.4% |
| Nachhaltig | Nein | Ja |
| ISIN | CH0343879125 | CH0366022553 |
| Lancierung | 10.01.2017 | 01.09.2017 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | BVG-Mix Dynamic Allocation 0-40 R | BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 Vorsorge B | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 238 | CHF 300 | CHF 63 |
| CHF 50'000 | CHF 475 | CHF 600 | CHF 125 |
| CHF 100'000 | CHF 950 | CHF 1'200 | CHF 250 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (BVG-Mix Dynamic Allocation 0-40 R: Baloise, BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 Vorsorge B: Berner Kantonalbank) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: BVG-Mix Dynamic Allocation 0-40 R oder BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 Vorsorge B?
BVG-Mix Dynamic Allocation 0-40 R ist mit effektiven Jahreskosten von 0.95% (bei Baloise) günstiger als BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 Vorsorge B mit 1.20% (bei Berner Kantonalbank) – ein Unterschied von 0.25 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 250 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 5 Jahre erzielte BVG-Mix Dynamic Allocation 0-40 R mit 2.4% p.a. die höhere Rendite (BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 Vorsorge B: 0.8% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 3 von 7 (SRRI) – BVG-Mix Dynamic Allocation 0-40 R mit 20% Aktien, BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 Vorsorge B mit 18% Aktien.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 29. Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.