BVG-Mix 15 Plus vs. SZKB Strategiefonds Zinsertrag Plus V
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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SZKB Strategiefonds Zinsertrag Plus V ist mit effektiven Jahreskosten von 0.93% (bei Schwyzer Kantonalbank) günstiger (BVG-Mix 15 Plus: 0.96% bei Baloise). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 30 pro Jahr aus.
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Über die letzten 5 Jahre lag BVG-Mix 15 Plus mit 1.1% p.a. vorne (SZKB Strategiefonds Zinsertrag Plus V: 1.1% p.a.).
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 2/7 (Aktienquote: 15% vs. 14%) und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | BVG-Mix 15 Plus | SZKB Strategiefonds Zinsertrag Plus V |
|---|---|---|
| Anbieter | Baloise | Schwyzer Kantonalbank |
| Strategie | Defensiv (15% Aktien) | Defensiv (14% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 0.76% | 0.93% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 0.96% (Baloise) | 0.93% (Schwyzer Kantonalbank) |
| Risikostufe (SRRI) | 2/7 | 2/7 |
| Volatilität | 2.9% | 2.9% |
| Rendite 5 Jahre | +1.1% p.a. | +1.1% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | – | +5.0% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | – | +4.6% |
| Nachhaltig | Nein | Nein |
| ISIN | CH0124249597 | CH0286263683 |
| Lancierung | 01.03.2011 | 01.07.2016 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | BVG-Mix 15 Plus | SZKB Strategiefonds Zinsertrag Plus V | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 240 | CHF 233 | CHF 7 |
| CHF 50'000 | CHF 480 | CHF 465 | CHF 15 |
| CHF 100'000 | CHF 960 | CHF 930 | CHF 30 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (BVG-Mix 15 Plus: Baloise, SZKB Strategiefonds Zinsertrag Plus V: Schwyzer Kantonalbank) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
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Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: BVG-Mix 15 Plus oder SZKB Strategiefonds Zinsertrag Plus V?
SZKB Strategiefonds Zinsertrag Plus V ist mit effektiven Jahreskosten von 0.93% (bei Schwyzer Kantonalbank) günstiger als BVG-Mix 15 Plus mit 0.96% (bei Baloise) – ein Unterschied von 0.03 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 30 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 5 Jahre erzielte BVG-Mix 15 Plus mit 1.1% p.a. die höhere Rendite (SZKB Strategiefonds Zinsertrag Plus V: 1.1% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 2 von 7 (SRRI) – BVG-Mix 15 Plus mit 15% Aktien, SZKB Strategiefonds Zinsertrag Plus V mit 14% Aktien.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 30. Juni 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.