SZKB Strategiefonds Ausgewogen V vs. Vontobel Fund (CH) - Pension Invest Balanced YV, CHF
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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Vontobel Fund (CH) - Pension Invest Balanced YV, CHF ist mit effektiven Jahreskosten von 0.52% (bei VONTOBEL ASSET MANAGEMENT AG) günstiger (SZKB Strategiefonds Ausgewogen V: 1.15% bei Schwyzer Kantonalbank). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 630 pro Jahr aus.
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Über die letzten 5 Jahre lag SZKB Strategiefonds Ausgewogen V mit 3.4% p.a. vorne (Vontobel Fund (CH) - Pension Invest Balanced YV, CHF: 1.6% p.a.).
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4/7 bei identischer Aktienquote von 48% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | SZKB Strategiefonds Ausgewogen V | Vontobel Fund (CH) - Pension Invest Balanced YV, CHF |
|---|---|---|
| Anbieter | Schwyzer Kantonalbank | VONTOBEL ASSET MANAGEMENT AG |
| Strategie | Ausgewogen (48% Aktien) | Ausgewogen (48% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 1.15% | 0.52% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 1.15% (Schwyzer Kantonalbank) | 0.52% (VONTOBEL ASSET MANAGEMENT AG) |
| Risikostufe (SRRI) | 4/7 | 4/7 |
| Volatilität | 5.6% | 5.8% |
| Rendite 5 Jahre | +3.4% p.a. | +1.6% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | +7.8% p.a. | +5.9% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | +9.9% | – |
| Nachhaltig | Nein | Nein |
| ISIN | CH0286264905 | CH0578494426 |
| Lancierung | 01.07.2016 | 17.11.2020 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | SZKB Strategiefonds Ausgewogen V | Vontobel Fund (CH) - Pension Invest Balanced YV, CHF | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 287 | CHF 130 | CHF 157 |
| CHF 50'000 | CHF 575 | CHF 260 | CHF 315 |
| CHF 100'000 | CHF 1'150 | CHF 520 | CHF 630 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (SZKB Strategiefonds Ausgewogen V: Schwyzer Kantonalbank, Vontobel Fund (CH) - Pension Invest Balanced YV, CHF: VONTOBEL ASSET MANAGEMENT AG) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: SZKB Strategiefonds Ausgewogen V oder Vontobel Fund (CH) - Pension Invest Balanced YV, CHF?
Vontobel Fund (CH) - Pension Invest Balanced YV, CHF ist mit effektiven Jahreskosten von 0.52% (bei VONTOBEL ASSET MANAGEMENT AG) günstiger als SZKB Strategiefonds Ausgewogen V mit 1.15% (bei Schwyzer Kantonalbank) – ein Unterschied von 0.63 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 630 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 5 Jahre erzielte SZKB Strategiefonds Ausgewogen V mit 3.4% p.a. die höhere Rendite (Vontobel Fund (CH) - Pension Invest Balanced YV, CHF: 1.6% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 48%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 31. Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.