Helvetia Allegra ONE R1 vs. Target Investment Fund Obligationen CHF C
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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Helvetia Allegra ONE R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.50% (bei Helvetia) günstiger (Target Investment Fund Obligationen CHF C: 1.01% bei Zurich Invest). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 510 pro Jahr aus.
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Ein direkter Rendite-Vergleich ist noch nicht möglich – mindestens einer der Fonds hat keine ausreichende Performance-Historie.
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 2/7 bei identischer Aktienquote von 0% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | Helvetia Allegra ONE R1 | Target Investment Fund Obligationen CHF C |
|---|---|---|
| Anbieter | Helvetia | Zurich Invest |
| Strategie | Obligationen (0% Aktien) | Obligationen (0% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 0.50% | 1.01% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 0.50% (Helvetia) | 1.01% (Zurich Invest) |
| Risikostufe (SRRI) | 2/7 | 2/7 |
| Volatilität | – | 2.9% |
| Rendite 5 Jahre | – | -1.8% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | – | +1.6% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | – | +0.4% |
| Nachhaltig | Nein | Nein |
| ISIN | CH0474398283 | CH0038339740 |
| Lancierung | 01.07.2019 | 14.06.2010 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | Helvetia Allegra ONE R1 | Target Investment Fund Obligationen CHF C | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 125 | CHF 253 | CHF 128 |
| CHF 50'000 | CHF 250 | CHF 505 | CHF 255 |
| CHF 100'000 | CHF 500 | CHF 1'010 | CHF 510 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (Helvetia Allegra ONE R1: Helvetia, Target Investment Fund Obligationen CHF C: Zurich Invest) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
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Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: Helvetia Allegra ONE R1 oder Target Investment Fund Obligationen CHF C?
Helvetia Allegra ONE R1 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.50% (bei Helvetia) günstiger als Target Investment Fund Obligationen CHF C mit 1.01% (bei Zurich Invest) – ein Unterschied von 0.51 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 510 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Für einen direkten Rendite-Vergleich fehlt eine gemeinsame Performance-Historie – mindestens einer der beiden Fonds ist noch zu jung.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 2 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 0%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 30. Juni 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.