AWI BVG 35 allegro vs. ZugerKB Fonds - Strategie ESG Konservativ (CHF) BV
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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AWI BVG 35 allegro ist mit effektiven Jahreskosten von 0.52% (bei Anlagestiftung Winterthur für Personalvorsorge (AWI)) günstiger (ZugerKB Fonds - Strategie ESG Konservativ (CHF) BV: 1.18% bei Zuger Kantonalbank). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 660 pro Jahr aus.
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Über die letzten 5 Jahre lag AWI BVG 35 allegro mit 1.8% p.a. vorne (ZugerKB Fonds - Strategie ESG Konservativ (CHF) BV: -0.4% p.a.).
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4/7 (Aktienquote: 35% vs. 33.4%) und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | AWI BVG 35 allegro | ZugerKB Fonds - Strategie ESG Konservativ (CHF) BV |
|---|---|---|
| Anbieter | Anlagestiftung Winterthur für Personalvorsorge (AWI) | Zuger Kantonalbank |
| Strategie | Ausgewogen (35% Aktien) | Ausgewogen (33.4% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 0.52% | 1.18% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 0.52% (Anlagestiftung Winterthur für Personalvorsorge (AWI)) | 1.18% (Zuger Kantonalbank) |
| Risikostufe (SRRI) | 4/7 | 4/7 |
| Volatilität | 4.8% | 4.8% |
| Rendite 5 Jahre | +1.8% p.a. | -0.4% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | +5.4% p.a. | +4.3% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | +5.3% | – |
| Nachhaltig | Nein | Ja (A) |
| ISIN | CH0002875646 | CH0382492327 |
| Lancierung | 01.01.1984 | 31.10.2017 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | AWI BVG 35 allegro | ZugerKB Fonds - Strategie ESG Konservativ (CHF) BV | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 130 | CHF 295 | CHF 165 |
| CHF 50'000 | CHF 260 | CHF 590 | CHF 330 |
| CHF 100'000 | CHF 520 | CHF 1'180 | CHF 660 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (AWI BVG 35 allegro: Anlagestiftung Winterthur für Personalvorsorge (AWI), ZugerKB Fonds - Strategie ESG Konservativ (CHF) BV: Zuger Kantonalbank) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
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Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: AWI BVG 35 allegro oder ZugerKB Fonds - Strategie ESG Konservativ (CHF) BV?
AWI BVG 35 allegro ist mit effektiven Jahreskosten von 0.52% (bei Anlagestiftung Winterthur für Personalvorsorge (AWI)) günstiger als ZugerKB Fonds - Strategie ESG Konservativ (CHF) BV mit 1.18% (bei Zuger Kantonalbank) – ein Unterschied von 0.66 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 660 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 5 Jahre erzielte AWI BVG 35 allegro mit 1.8% p.a. die höhere Rendite (ZugerKB Fonds - Strategie ESG Konservativ (CHF) BV: -0.4% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4 von 7 (SRRI) – AWI BVG 35 allegro mit 35% Aktien, ZugerKB Fonds - Strategie ESG Konservativ (CHF) BV mit 33.4% Aktien.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 29. Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.