Migros Bank (CH) Fonds 45 V vs. Valiant Helvétique Dynamic V

Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.

Migros Bank
Migros Bank
Migros Bank (CH) Fonds 45 V
0.91%
Gesamtkosten pro Jahr
bei Migros Bank • TER 0.91%
45% Aktien Aktiv
Valiant
Valiant
Valiant Helvétique Dynamic V
0.80%
Gesamtkosten pro Jahr
bei Valiant • TER 0.80%
45% Aktien Aktiv Nachhaltig

Das Wichtigste in Kürze

  • 1

    Valiant Helvétique Dynamic V ist mit effektiven Jahreskosten von 0.80% (bei Valiant) günstiger (Migros Bank (CH) Fonds 45 V: 0.91% bei Migros Bank). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 110 pro Jahr aus.

  • 2

    Über die letzten 5 Jahre lag Valiant Helvétique Dynamic V mit 3.0% p.a. vorne (Migros Bank (CH) Fonds 45 V: 2.9% p.a.).

  • 3

    Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4/7 bei identischer Aktienquote von 45% und sind damit direkt vergleichbar.

Direktvergleich

Merkmal Migros Bank (CH) Fonds 45 V Valiant Helvétique Dynamic V
Anbieter Migros Bank Valiant
Strategie Ausgewogen (45% Aktien) Ausgewogen (45% Aktien)
Verwaltung Aktiv Aktiv
TER (Fondskosten) 0.91% 0.80%
Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) 0.91% (Migros Bank) 0.80% (Valiant)
Risikostufe (SRRI) 4/7 4/7
Volatilität 6.5% 5.7%
Rendite 5 Jahre +2.9% p.a. +3.0% p.a.
Rendite 3 Jahre +6.8% p.a. +7.2% p.a.
Rendite 1 Jahr – –
Nachhaltig Nein Ja
ISIN CH0023406561 CH0364960242
Lancierung 30.06.2017 01.09.2017

Performance im Vergleich

Migros Bank (CH) Fonds 45 V Valiant Helvétique Dynamic V
3 Jahre p.a.
+6.8%
+7.2%
5 Jahre p.a.
+2.9%
+3.0%
YTD
+3.6%
+3.7%

Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Gesamtkosten pro Jahr

Vermögen Migros Bank (CH) Fonds 45 V Valiant Helvétique Dynamic V Differenz
CHF 25'000 CHF 228 CHF 200 CHF 27
CHF 50'000 CHF 455 CHF 400 CHF 55
CHF 100'000 CHF 910 CHF 800 CHF 110

Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (Migros Bank (CH) Fonds 45 V: Migros Bank, Valiant Helvétique Dynamic V: Valiant) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.

Häufige Fragen

Welcher Fonds ist günstiger: Migros Bank (CH) Fonds 45 V oder Valiant Helvétique Dynamic V?

Valiant Helvétique Dynamic V ist mit effektiven Jahreskosten von 0.80% (bei Valiant) günstiger als Migros Bank (CH) Fonds 45 V mit 0.91% (bei Migros Bank) – ein Unterschied von 0.11 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 110 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.

Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?

Über die letzten 5 Jahre erzielte Valiant Helvétique Dynamic V mit 3.0% p.a. die höhere Rendite (Migros Bank (CH) Fonds 45 V: 2.9% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Welcher Fonds ist riskanter?

Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 45%.

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Letzte Aktualisierung: Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.