Baloise Anlagestiftung Aktien Global 0-100 vs. OLZ - Equity World Optimized ESG
Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.
Das Wichtigste in Kürze
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Baloise Anlagestiftung Aktien Global 0-100 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.79% (bei Baloise) günstiger (OLZ - Equity World Optimized ESG: 0.89% bei Sparkasse Schwyz). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 100 pro Jahr aus.
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Über die letzten 5 Jahre lag Baloise Anlagestiftung Aktien Global 0-100 mit 6.9% p.a. vorne (OLZ - Equity World Optimized ESG: 4.8% p.a.).
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Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 7/7 bei identischer Aktienquote von 100% und sind damit direkt vergleichbar.
Direktvergleich
| Merkmal | Baloise Anlagestiftung Aktien Global 0-100 | OLZ - Equity World Optimized ESG |
|---|---|---|
| Anbieter | Baloise | Sparkasse Schwyz |
| Strategie | Aktien (100% Aktien) | Aktien (100% Aktien) |
| Verwaltung | Aktiv | Aktiv |
| TER (Fondskosten) | 0.59% | 0.59% |
| Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) | 0.79% (Baloise) | 0.89% (Sparkasse Schwyz) |
| Risikostufe (SRRI) | 7/7 | 7/7 |
| Volatilität | 11.0% | 9.8% |
| Rendite 5 Jahre | +6.9% p.a. | +4.8% p.a. |
| Rendite 3 Jahre | – | +8.8% p.a. |
| Rendite 1 Jahr | – | +6.2% |
| Nachhaltig | Nein | Ja |
| ISIN | CH0560150259 | CH0488209336 |
| Lancierung | 31.07.2020 | 24.10.2019 |
Performance im Vergleich
Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Gesamtkosten pro Jahr
| Vermögen | Baloise Anlagestiftung Aktien Global 0-100 | OLZ - Equity World Optimized ESG | Differenz |
|---|---|---|---|
| CHF 25'000 | CHF 198 | CHF 222 | CHF 25 |
| CHF 50'000 | CHF 395 | CHF 445 | CHF 50 |
| CHF 100'000 | CHF 790 | CHF 890 | CHF 100 |
Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (Baloise Anlagestiftung Aktien Global 0-100: Baloise, OLZ - Equity World Optimized ESG: Sparkasse Schwyz) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.
Häufige Fragen
Welcher Fonds ist günstiger: Baloise Anlagestiftung Aktien Global 0-100 oder OLZ - Equity World Optimized ESG?
Baloise Anlagestiftung Aktien Global 0-100 ist mit effektiven Jahreskosten von 0.79% (bei Baloise) günstiger als OLZ - Equity World Optimized ESG mit 0.89% (bei Sparkasse Schwyz) – ein Unterschied von 0.10 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 100 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.
Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?
Über die letzten 5 Jahre erzielte Baloise Anlagestiftung Aktien Global 0-100 mit 6.9% p.a. die höhere Rendite (OLZ - Equity World Optimized ESG: 4.8% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Welcher Fonds ist riskanter?
Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 7 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 100%.
Weitere Vergleiche
Letzte Aktualisierung: 29. Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.