CSA Mixta-BVG Index 45 A vs. Valiant Helvétique Dynamic V

Zwei Säule-3a-Vorsorgefonds im direkten Vergleich: Kosten, Rendite und Risiko auf einen Blick.

UBS
UBS
CSA Mixta-BVG Index 45 A
0.77%
Gesamtkosten pro Jahr
bei UBS • TER 0.77%
45% Aktien Passiv
Valiant
Valiant
Valiant Helvétique Dynamic V
0.80%
Gesamtkosten pro Jahr
bei Valiant • TER 0.80%
45% Aktien Aktiv Nachhaltig

Das Wichtigste in Kürze

  • 1

    CSA Mixta-BVG Index 45 A ist mit effektiven Jahreskosten von 0.77% (bei UBS) günstiger (Valiant Helvétique Dynamic V: 0.80% bei Valiant). Bei CHF 100'000 Vermögen macht das rund CHF 30 pro Jahr aus.

  • 2

    Über die letzten 5 Jahre lag Valiant Helvétique Dynamic V mit 3.0% p.a. vorne (CSA Mixta-BVG Index 45 A: 1.6% p.a.).

  • 3

    Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4/7 bei identischer Aktienquote von 45% und sind damit direkt vergleichbar.

Direktvergleich

Merkmal CSA Mixta-BVG Index 45 A Valiant Helvétique Dynamic V
Anbieter UBS Valiant
Strategie Ausgewogen (45% Aktien) Ausgewogen (45% Aktien)
Verwaltung Passiv (Index) Aktiv
TER (Fondskosten) 0.77% 0.80%
Gesamtkosten p.a. (günstigster Anbieter) 0.77% (UBS) 0.80% (Valiant)
Risikostufe (SRRI) 4/7 4/7
Volatilität 7.3% 5.7%
Rendite 5 Jahre +1.6% p.a. +3.0% p.a.
Rendite 3 Jahre – +7.2% p.a.
Rendite 1 Jahr +7.5% –
Nachhaltig Nein Ja
ISIN CH0103826761 CH0364960242
Lancierung 01.01.2010 01.09.2017

Performance im Vergleich

CSA Mixta-BVG Index 45 A Valiant Helvétique Dynamic V
1 Jahr
+7.5%
–
3 Jahre p.a.
–
+7.2%
5 Jahre p.a.
+1.6%
+3.0%
YTD
+2.8%
+3.7%

Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Gesamtkosten pro Jahr

Vermögen CSA Mixta-BVG Index 45 A Valiant Helvétique Dynamic V Differenz
CHF 25'000 CHF 193 CHF 200 CHF 8
CHF 50'000 CHF 385 CHF 400 CHF 15
CHF 100'000 CHF 770 CHF 800 CHF 30

Effektive Jahreskosten beim jeweils günstigsten Anbieter (CSA Mixta-BVG Index 45 A: UBS, Valiant Helvétique Dynamic V: Valiant) – All-in-/Pauschalgebühr inkl. TER bzw. TER plus Depotgebühr. Einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren nicht enthalten. Alle Anbieter und Gebührendetails auf den Fonds-Detailseiten.

Häufige Fragen

Welcher Fonds ist günstiger: CSA Mixta-BVG Index 45 A oder Valiant Helvétique Dynamic V?

CSA Mixta-BVG Index 45 A ist mit effektiven Jahreskosten von 0.77% (bei UBS) günstiger als Valiant Helvétique Dynamic V mit 0.80% (bei Valiant) – ein Unterschied von 0.03 Prozentpunkten pro Jahr. Bei CHF 100'000 Vorsorgevermögen entspricht das rund CHF 30 pro Jahr. Berücksichtigt sind TER plus Anbietergebühren bzw. All-in-Fee; einmalige Ausgabe- oder Transaktionsgebühren sind nicht enthalten.

Welcher Fonds hatte die bessere Rendite?

Über die letzten 5 Jahre erzielte Valiant Helvétique Dynamic V mit 3.0% p.a. die höhere Rendite (CSA Mixta-BVG Index 45 A: 1.6% p.a.). Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Welcher Fonds ist riskanter?

Beide Fonds haben die gleiche Risikostufe 4 von 7 (SRRI) und dieselbe Aktienquote von 45%.

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Letzte Aktualisierung: Mai 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Dies ist keine Anlageberatung. Historische Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.